Conectar el banco a tu programa de facturación elimina la tarea de introducir manualmente cada cobro y pago, y permite tener el flujo de caja actualizado en tiempo real.
Con Holded, la conexión se completa en menos de cinco minutos y la conciliación bancaria queda automática desde el primer día, disponible desde el plan Básico a 14,50 euros al mes con cinco bancos incluidos.
Si todavía estás eligiendo programa, puedes comparar primero los mejores programas de facturación para pymes en España antes de continuar.
Paso 1: Comprueba que tu banco español es compatible
La inmensa mayoría de bancos españoles son compatibles con Holded mediante Open Banking, la regulación europea PSD2 que obliga a los bancos a permitir la conexión segura con plataformas autorizadas.
En Holded, accede a Configuración y luego a Bancos para ver el listado completo de entidades compatibles. Los principales bancos operativos en España aparecen disponibles: BBVA, Santander, CaixaBank, Bankinter, Sabadell, ING, Unicaja, Abanca, Kutxabank, Cajamar, EVO Banco y otros.
Si tu banco no aparece en el listado, puedes importar los movimientos manualmente en formato CSV o OFX, las dos exportaciones que ofrecen prácticamente todas las entidades en su banca online.
Tiempo estimado: un minuto.
Paso 2: Accede a la sección Bancos y añade una cuenta nueva en Holded
Desde el menú lateral de Holded, ve a Bancos y luego a Nueva cuenta bancaria. Selecciona tu entidad bancaria del listado desplegable. El sistema te redirigirá a la pasarela de autorización propia de tu banco: tendrás que introducir tus credenciales de banca online directamente en la web oficial del banco, no en Holded.
Holded nunca tiene acceso a tu usuario o contraseña bancaria, solo recibe un token de autorización con permisos de lectura. Autoriza la conexión y vuelve a Holded, donde verás la cuenta ya conectada y empezando a sincronizar los movimientos.
Tiempo estimado: dos minutos.
Paso 3: Elige cada cuántas horas se actualizan los movimientos
Una vez conectada la cuenta, Holded sincroniza los movimientos bancarios automáticamente. Puedes elegir entre sincronización diaria (la opción recomendada para la mayoría de negocios) o sincronización manual si prefieres activar la actualización solo cuando la necesites.
Cada movimiento importado aparece en la sección Bancos con tres datos: importe, fecha y descripción tal como la envía el banco, listo para ser conciliado con la factura o el gasto correspondiente. Para negocios con muchos movimientos diarios, la sincronización automática diaria es la opción más eficiente: los datos están siempre actualizados sin intervención manual.
Tiempo estimado: un minuto.
Paso 4: Haz tu primera conciliación bancaria
La conciliación bancaria consiste en vincular cada movimiento del banco con la factura o el gasto que le corresponde en tu contabilidad. Ve a Bancos, selecciona tu cuenta y luego entra en Movimientos sin conciliar. Para cada movimiento, el sistema sugiere automáticamente la factura o el gasto que coincide por importe y por fecha aproximada.
Confirma la sugerencia con un clic o busca manualmente el documento si la sugerencia no es correcta. Una vez conciliado, el estado de cobro de la factura se actualiza automáticamente y el cuadre contable queda al día. Para los primeros movimientos conviene hacerlo con calma para comprobar que el sistema interpreta bien tu operativa.
Tiempo estimado: cinco minutos.
Paso 5: Activa las reglas de conciliación automática para movimientos recurrentes
Para pagos que se repiten cada mes (nóminas, alquileres, suscripciones, cuotas de Seguridad Social), crea reglas en Bancos y luego en Reglas de conciliación. Define el proveedor o el concepto exacto y la categoría contable a la que pertenece. A partir de ese momento, cada vez que llegue ese movimiento al banco, Holded lo concilia solo sin necesidad de intervención manual.
Esta función está disponible desde el plan Estándar a 29,50 euros al mes y es donde la automatización empieza a ahorrar horas reales al mes. Para un negocio con quince o veinte movimientos recurrentes al mes, el ahorro mensual supera la diferencia entre el plan Básico y el Estándar.
Tiempo estimado: dos minutos.
Resumen de los planes de Holded según las necesidades de tu banco
Si tu negocio tiene una sola cuenta bancaria, el plan Plus a 7,50 euros al mes incluye la conexión con un banco.
Si trabajas con dos o más bancos (por ejemplo, una cuenta operativa y otra de impuestos), el plan Básico a 14,50 euros al mes incluye cinco bancos y es el más utilizado entre autónomos y pymes pequeñas.
Si gestionas múltiples cuentas y necesitas reglas de conciliación automática, el plan Estándar a 29,50 euros al mes incluye bancos ilimitados y todas las automatizaciones avanzadas.
